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World check: cos'è e a cosa serve

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World check: cos'è e a cosa serve nelle Investigazioni

Scopri cos'è World Check, a cosa serve, come funziona il database e come viene utilizzato nell'ambito delle investigazioni, come strumento di risk intelligence.

Cos’è World Check?

World-Check è un database di persone politicamente esposte (PEP), individui e società a rischio elevato, utilizzato in tutto il mondo per aiutare a identificare e gestire i rischi di natura finanziaria, normativa e reputazionale. 

World Check era brandizzato da parte di Thomson Reuters Risk Management Solutions prima di essere trasferito a Refinitiv dopo un accordo di fusione con The Blackstone Group nell'ottobre 2018. 

I dati vengono estrapolati da oltre 100.000 fonti pubbliche  e vengono elaborati e presentati all’interno del database gestito da Refinitiv.

In particolare, World Check analizza e cataloga i cosiddetti “Open Source Data” – ossia, le informazioni personali rilevabili da fonti aperte e su Internet – in 240 paesi nel mondo e 65 lingue.

Viene utilizzato come strumento di risk intelligence con l'obiettivo di misurare la reputazione finanziaria di un individuo o una società.

Quali sono le fonti di World Check?

World Check utilizza dati provenienti dalle seguenti fonti:

  • Persone politicamente esposte (PEP), stretti collaboratori e familiari;
  • Enti statali e imprese a partecipazione statale;
  • Vari elenchi di sanzioni e di compliance globali;
  • Siti web di autorità giudiziarie, normative o di altro tipo;
  • Siti Web politici (parlamentari, governativi locali o di singoli politici) e pubblicazioni;
  • Media e pubblicazioni affidabili;
  • Fonti di informazione rese pubbliche dalla persona stessa (sito Web, blog o social media);
  • Informazioni sulle navi.

Quali dati contiene il report?

Per World Check report si intende una scheda personale o aziendale, presente sul database, che contiene i seguenti dati:

  • Categoria
  • Sottocategoria
  • Data di Creazione
  • Numero di Previdenza Sociale
  • Nome
  • Cognome
  •  Alias
  • Appellativi
  • Alias Alternativi
  • Data di Nascita
  • Certificato di Decesso
  • Ulteriori Informazioni
  • Passaporto
  • Carta d’Identità
  • Numeri di società
  • Riferimenti di fonte
  • Cittadinanza

World Check e antiriciclaggio (Anti-Money Laundering)

Il riciclaggio di denaro cresce di pari passo con i crimini finanziari, visto che il denaro rubato – per essere speso – deve essere ripulito e lavato.

Le istituzioni governative mondiali che si occupano di economia e finanza adottano la strategia normativa AML (Anti Money Laundering) che si basa sul condividere una sempre crescente quantità di informazioni e dati per prevenire la criminalità finanziaria.

Utilizzare società , come Dogma S.p.A., che sono in grado di analizzare database di business information – attraverso programmi di screening – semplifica la ricerca di individui, aziende e stati segnalati, accusati o condannati per riciclaggio di denaro.

World-Check e privacy

La prima domanda che viene da porsi è: “World Check è lecito?” 
Sul sito della Thomson Reuters è possibile trovare, anche in italiano, l’informativa sulla privacy di World-Check, nella cui introduzione si legge:

"Per noi è importante garantire la privacy e avere la fiducia dei nostri utenti. Questa Informativa sulla privacy spiega come Thomson Reuters Holdings Inc. e il gruppo di società Thomson Reuters raccolgono, utilizzano e condividono i dati personali dell'utente in riferimento al sito Web, all'applicazione, al prodotto, al software o al servizio collegato a questa Informativa sulla privacy (complessivamente i "Servizi")."

Anche se World-Check è un database completamente legale e la Thomson Reuters una multinazionale senza nulla da nascondere, il pericolo dato dall’uso improprio dei dati di World-Check è tangibile. Chi entra a far parte della lista di World-Check non riceve alcuna comunicazione a riguardo, con la conseguenza che l’ignaro “schedato” non sa che i suoi dati personali vengono segretamente trattati da soggetti terzi senza il consenso del diretto interessato.

Risulta quindi evidente il contrasto di tale modus operandi con le prescrizioni normative in tema di privacy, fra le quali si ricorda il GDPR (soprattutto con riferimento alla liceità di trattamento dei dati di cui all’art. 6)  ed il nuovo codice della privacy.

Al momento, l’unico modo per difendersi è scoprire se si è stati schedati dal database e far cancellare il proprio nominativo dalla lista, non solo perché la presenza del proprio nominativo potrebbe essere di ostacolo alla concessione di mutui/finanziamenti o, addirittura chiusura di conti correnti bancari, ma anche perché le persone vogliono mantenere il riserbo rispetto ai proprio dati personali.

World Check è un achivio tra i più utilizzati per acquisire informazioni commerciali, utilizzato da aziende internazionali, banche, istituti finanziari e creditizi

A cosa serve informarsi?

Riteniamo fondamentale informarsi preventivamente, con strumenti aggiornati e conformi alle normative vigenti. In uno scenario sempre più digitalizzato L'Agenzia Investigativa Dogma S.p.A. risponde in modo adeguato alle ultime sfide, nell’ambito delle investigazioni, dell’intelligence e della security, grazie a uno staff di professionisti e investigatori privati altamente qualificato e strumenti tecnologicamente all’avanguardia.

Infatti, secondo quanto rivelato dal Rapporto ‘Revealing the True Cost of Financial Crime', quasi il 50% delle società globali è stata vittima, in diversa misura, di almeno un crimine finanziario nel corso di un anno, generando perdite totali aggregate di 1,45 trilioni di dollari.

Autore: Andrea Ingo
Financial, Fraud & Corporate Investigations

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