Cos’è l’indagine per il recupero dei crediti?

Le Indagini per il Recupero Credito sono attività investigative e di ricerca finalizzate a individuare informazioni cruciali per il recupero di crediti scaduti o inadempienze finanziarie. Queste indagini coinvolgono la raccolta di dati e prove che possono aiutare ad identificare la posizione attuale dei debitori e a valutare la loro capacità di adempiere agli obblighi finanziari.

Le indagini per il recupero credito possono essere svolte da agenzie investigative specializzate, studi legali o istituti finanziari al fine di recuperare somme dovute attraverso azioni legali o trattative con i debitori.

Qual'è l'utilità delle indagini patrimoniali nell'ambito del recupero dei crediti?

Le ricerche patrimoniali per il recupero dei crediti forniscono le informazioni essenziali per individuare i beni che possono essere legalmente soggetti a esecuzione o pignoramento. Ciò consente all'agenzia investigativa, nonché al committente, di condurre un'analisi dettagliata dei costi e dei benefici, valutando se intraprendere un'azione legale per il recupero del credito, sia un'opzione conveniente.

Nel caso in cui le indagini non producano risultati positivi e quindi non giustifichino il proseguimento per il risarcimento danni a causa dell'insufficienza dei mezzi del debitore, sarà possibile pianificare nuove indagini in futuro, al fine di rilevare eventuali cambiamenti nella situazione del debitore, come nuovi impieghi lavorativi, acquisizioni di beni o possibili eredità, che potrebbero migliorare la prospettiva di recupero del credito.

Indagini per il Recupero Credito: il nostro servizio investigativo

In riferimento alle pratiche di recupero del credito, acquisiamo tutti gli elementi, utili a valutare il patrimonio di un soggetto (persona fisica o giuridica) per identificare beni da aggredire; immobili, mobili o crediti presso terzi.

L’investigazione per il recupero del credito, svolta con le competenze dell' Agenzia Investigativa DOGMA, ha un protocollo che prevede una ricerca progressiva.

Alcuni esempi delle aree d’interesse di un'indagine per il recupero del credito:

• Rintraccio debitore
• Rintraccio posizione lavorativa, anche non ufficiale
• Rintraccio crediti presso terzi
• Ricerca segnalazioni di proprietà immobiliari a livello nazionale, analisi della consistenza, dei gravami e dello stato
• Approfondimento segnalazioni di beni mobili registrati a livello nazionale
• Rintraccio di commesse o appalti riferibili al debitore (cantieri, erogazione di servizi, contratti, etc.)
• Analisi dei bilanci con la finalità di identificare beni o interessi economici
• Verifica partecipazioni detenute in società
• Verifica cariche sociali ricoperte in aziende
• Verifica protesti e procedure concorsuali a carico
• Segnalazioni intestazioni veicoli (veicoli da lavoro, auto, moto, aeromobili, barche, etc.)
• Rapporti bancari*
  *l’indagine viene svolta nel rispetto delle normative vigenti, utilizzando fonti pubbliche per le persone giuridiche e con l’ausilio dell’osservazione dinamica per le persone fisiche, l’esito dell'investigazione è producibile in sede giudiziaria.